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帳戶凍結臨櫃領錢、問題帳戶解除、凍結帳戶條件在PTT/mobile01評價與討論,在ptt社群跟網路上大家這樣說

帳戶凍結臨櫃領錢在Re: [問題] 人頭戶報警- 看板Bank_Service

作者Re: [問題] 人頭戶報警
標題XDkerker (無盡的追尋)
時間2021-01-02 22:47:07 UTC


: 請問詐騙人頭戶帳戶,報警後多久會被凍結?凍結後錢還好可以進嗎?要如何知道對方帳
: 號是否以凍結?
: 謝謝

處理人頭戶你要去報案,
流程大概這樣:

1.打給165,然後165會因為你提供的匯款時間、金額、匯出帳號,通知受款行進行圈存。

2.然後165會指定離你最近的受理派出所,要你去報案做筆錄

3.在做完筆錄弄好報案三聯單之後,受理的派出所會把簡便格式表跟報案三聯單
傳真給銀行,銀行拿到這個才能把該人頭戶設定成警示戶。

4.銀行會接著清查該警示戶被害人的匯款時間之後的所有匯出紀錄,然後通知受款行,
將該款項圈存。

當完成1的時候,那個戶頭還是可以繼續匯款進去,只有打給165的這筆會被圈存,
被圈存的錢不能提領,然後你如果遲遲不去報警,165會通知銀行解除圈存,
讓帳戶恢復成可以全部提領的狀態。

以上步驟詳見「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」
https://law.moj.gov.tw/LawClass/LawAll.aspx?pcode=G0380199



--
虛擬帳號只能圈存款項,不能設警示戶。

程序就是這樣,這麼激動該說被鎖活該嗎?
現在交易糾紛很容易被鎖,不管是沒出貨還是不接電話都是,
大家被騙怕了,
要做生意就千萬要好好跟客戶溝通,不然客戶就變成被害人讓你資金動彈不得。
標準作法就是先165先圈,再報案改警示戶,
你可以去分行臨櫃查詢,分行會跟你講是不是被害人報案,
報案一定有警察局傳真資料的留底。

不一定啦!有的超會騙的,第一個人報案時,
還有其他人還在匯款,圈存會全額圈到後面匯入的錢呢。

我的經驗是,165傳真來的資料上的轉帳時間,
跟系統內被提領的時間最快大概10分鐘就被車手領走了,
如果你10分鐘內就能醒悟你被騙了,等你做好筆錄也來不及了。

當然可以!前提是這個人頭戶有錢可以賠或家人願意幫他賠,
但是會搞到當人頭戶,除了笨蛋學生以外,很多本身財務問題就很嚴重了。

如果你指的是3、4的話,那可能我的語意不清,
3的「警示」就是你講的「凍結」了,所有戶頭內的錢都不能動,
4則是如果在被害人轉入的時間點之後還有轉出的話,
要通知從這個警示戶轉入的帳戶的銀行進行圈存,
例如A銀行對A1帳戶設了警示,然後A1還轉到B銀行的B1、B2等帳戶,
A銀行要再通知B銀行對轉入B1、B2帳戶的錢進行足額圈存(如果已經被提領,就圈餘額)
不論是設警示還是做圈存,相關表單都要再傳真通知原始通知的警察局/派出所,
然後警察會視情況再通知相關銀行把原本圈存的帳戶再改成警示戶。

有匯款、沒收到東西才能告得成詐欺啦,
警察局會要看到匯款紀錄,或者先通知165,銀行有圈存的紀錄(沒圈到錢也會回報165)
不然,單純對產品有意見,那是民事糾紛喔。
只要有匯款沒收到,這樣告詐欺不會構成誣告,因為確實有可能詐欺。
圈存只圈當事人,改成警示才會整個戶頭凍結。

推 temu2015: 提醒板友 交易請愛用第三方收款 省得被警示麻煩死 01/02 22:51
→ temu2015: 話說如果說虛擬帳號被詐騙是怎麼處理的啊 照樣凍結嗎 01/02 22:51
推 banana321: 所以目前對方帳戶已經被凍結了吧 01/02 22:52
→ banana321: 謝謝你喔 01/02 22:53
推 temu2015: 謝謝解釋 01/02 23:07
→ qwer3086: 放屁不是圈存是全部凍結。我因為一個3千多的物品被凍結 01/03 10:15
→ qwer3086: 總共快3m 01/03 10:15
推 lianpig5566: 圈存跟凍結... 不是差不多嗎... 01/03 11:33
→ rachel1216: 圈存是指只圈住某筆/幾筆款項的金額~凍結是整個戶頭 01/03 11:52
→ rachel1216: 的錢全部無法動用~意思差很多 01/03 11:52
→ dmitryjiang: 民眾打165後,165通報銀行的確實是圈存沒錯,待民眾 01/03 19:11
→ dmitryjiang: 去警察局報案後,由警察局通報銀行設定警示帳戶,帳 01/03 19:11
→ dmitryjiang: 戶才會暫停所有交易。 01/03 19:11
推 shane8107: 一般詐騙,錢轉過去就馬上被提走了,跑流程只是為了看 01/03 20:02
→ shane8107: 有沒有機會要回來 01/03 20:02
推 ryusenming: 通常來不及,這個流程不可能比對方提領還快 01/03 20:03
推 banana321: 還是可以跟人頭戶 要求賠償,因為是詐欺幫助犯 01/03 22:47
→ qwer3086: 我說的凍結是指你報警之後。不是165位報警那段。 01/04 08:58
→ qwer3086: 我是激動了點 抱歉 01/04 08:58
推 qwer3086: 然後別提交易那段。最後結果是物流公司搞丟了包裹 卻顯 01/04 09:00
→ qwer3086: 示已取貨。買賣雙方都認為對方有問題 01/04 09:00
→ lf2net4589: 真的開網拍用虛擬帳號,現在很多刁民對產品有任何不滿 01/07 20:17
→ lf2net4589: 都直接去告詐欺,報案人如果是在分局或派出所,承辦人 01/07 20:17
→ lf2net4589: 也懶得確認詳情就直接發公文把賣家的帳戶凍結 01/07 20:17
推 banana321: 亂告詐欺會有誣告的 01/08 01:43
推 banana321: 所以圈存 可以圈全部後面的人嗎?還是只有當事人那筆 01/09 01:55
→ lf2net4589: 詐欺案偵查前的銀行帳戶凍結流程跟告不告的成有甚麼關 10/12 20:24
→ lf2net4589: 係?實務上就是承辦人也懶得理你是不是民事糾紛,先凍 10/12 20:25
→ lf2net4589: 結再說,反正你賣家金流被卡是你家的事情,不要被報案 10/12 20:25
→ lf2net4589: 人靠北瀆職就好 10/12 20:25
→ lf2net4589: 然後說誣告反擊的也別想了,在交易中,買家金錢已經轉 10/12 20:29
→ lf2net4589: 交給賣家,而買家認為你出貨慢或售後愛理不理或商品功 10/12 20:29
→ lf2net4589: 能不達期望,買家都能提告詐欺而不構成誣告 10/12 20:29
→ lf2net4589: 不相信誣告成案難度,可以自己去看看有罪判決率 10/12 20:30

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